Planificare patrimonială globală
Construim o imagine completă a activelor, pasivelor și fluxurilor de numerar și elaborăm un plan patrimonial pe 5–15 ani, revizuit anual în funcție de evoluții personale și legislative.
Consiliere Independentă
Cine îți dă sfaturi fără să vândă ceva?
Consiliere financiară și patrimonială independentă, fără produse proprii, fără comisioane de plasament — remunerată exclusiv de tine.
Independența ca principiu de bază
Modelul standard al industriei financiare remunerează consultantul prin comisioanele produselor pe care le vinde. Asta creează un conflict de interese structural — sfatul bun pentru client nu coincide întotdeauna cu sfatul care aduce comision. Modern Casa funcționează pe un model fee-only: suntem remunerați exclusiv prin onorariul plătit de client. Nu avem acorduri comerciale cu bănci, companii de asigurări sau manageri de fonduri. Aceasta înseamnă că recomandările noastre sunt construite pe date și obiective, nu pe stimulente externe.
Ce acoperă consilierea noastră independentă
Optimizare fiscală conformă
Identificăm oportunități legale de reducere a sarcinii fiscale — structuri de dividend, amortizare accelerată, utilizarea tratatelor de dublă impunere — fără a depăși limitele conformității.
Planificare succesorală
Proiectăm mecanisme de transfer patrimonial intergenerațional clare și eficiente fiscal: donații structurate, fonduri patrimoniale, testamente cu clauze speciale și polițe de asigurare de viață cu beneficiari desemnați.
Second opinion pe decizii majore
Înainte de o achiziție imobiliară mare, o investiție în private equity sau o fuziune de companii, îți oferim o analiză independentă a riscurilor și oportunităților, fără presiunea conflictelor de interes.
Limitele oneste ale consilierii noastre
Nu executăm tranzacții financiare în numele tău și nu avem acces la conturile tale. Nu suntem o bancă și nu oferim custodie de active. Recomandările noastre au la bază informațiile pe care le primim de la tine — acuratețea analizei depinde de completitudinea datelor furnizate. Nu garantăm că strategiile recomandate vor produce un rezultat financiar specific, deoarece piețele și legislația evoluează independent de voința noastră. Ceea ce garantăm este că fiecare recomandare este construită cu rigorozitate, documentată și explicată în termeni pe care îi înțelegi.
„Am cerut un second opinion înainte să investesc 400.000 de lei într-un fond de private equity recomandat de bancă. Modern Casa mi-a scos în evidență trei clauze de exit care mi-ar fi blocat capitalul șapte ani. Am negociat altceva.”
— Elena P., proprietar afacere, Craiova
Un sfat independent poate schimba o decizie de milioane
Programează o consultație inițială de 90 de minute — confidențială și fără obligații.